Kさん(28歳)は、こう運用して一億円を達成した!

こう1億円を達成した

資産1億円。

 

1億円も資産があれば、あれこれやりたいことの夢が膨らみます。ここではマネーブリッジ編集部が、1000万円から2年で1億円を達成した実例を挙げていきます。

 

実際に1億円を達成した「方法」を学ぶことは、1億円をさらに増やす運用方法を考える際の大きな助けになるはずです。

 

大きな目標を持ち資産運用を考えている方は、是非参考にしてみてください。

基本はバリュー投資

1000万円から2年で1億円を達成したK氏(28歳)は、マネーブリッジ編集部の投資仲間の一人です。そんなK氏の株式投資に対する考え方は、いたってシンプル。

 

時価総額と同等のキャッシュを保有しているか、有価証券など現金に近い資産を時価総額以上に保有している銘柄を選択するだけ。

 

いわゆる、資産バリュー株の購入が中心です。

テンバガー株

時は2012年、増資を終えたとある企業。とてつもなく割安で放置されていることに気がついたK氏は、資産の7割をこの銘柄につぎ込みました。運用という意味では、比重を極端にさせた大きな勝負です。

 

「どう考えても株価が割安」

「1000円札が300円で売っているようなものだった」

 

ということで、極めて冷静に700万円を投資したといいます。さてその後、この銘柄はなんとテンバガー達成。テンバガーとは知らない人のために言いますが、購入した株価が10倍になったという意味です。

 

2013年はアベノミクスでしたから、ちょうどベストというタイミングですね。多くの投資家が資産運用を成功させ、手持ちの資金を倍増させた2013年のアベノミクス(下図赤線からアベノミクスがスタート)。

 

日経平均株価
引用:>>Yahoo Finance 日経平均株価(外部リンク)
※画像内赤線はマネーブリッジ編集部加筆

 

この時に、K氏は自己資金1000万を一気に7000万以上へと拡大させたのでした。運用を志した際に目標にした「まず1億円達成」まであと少しというところにきたわけです。

 

当時購入した銘柄は、イー・ギャランティ。

イー・ギャランティ株価
引用:>>Yahoo finance 株式 8771:イー・ギャランティ(株)(外部リンク)

 

ここで、K氏がいつも投資銘柄を判断するときに使う項目をチェックしてみましょう。

割安銘柄を見つけた後にチェックする5つのポイント

 

  1. まずはビジネスモデル
  2. 次に資本効率
  3. 次に利益率
  4. そしてCF(キャッシュフロー)
  5. 最後に分野における成長可能性

 

この話から分かるポイントは、割安な株を見つけたときに、いくらが適正価格、公正価格(フェアバリュー)なのか?という基準の価格を自分なりにしっかりと算出できるかどうか。これに、かかっているといえます。

 

さすが1000万円を1億円にするのは、やはりそれだけ運用に秘訣があります。実際テンバガーというのは、株価が10倍になるという意味ではありますが、別の角度からみれば10倍になるまで保有をしていたという意味でもあります。

 

テンバガーがすごいのは、このポイントです。単に購入した株が10倍になった事に驚くのではなく、10倍の途中の3倍や5倍でも株を売らなかったという「考え方」の強靭さです。想像してみてください。それだけで、自分の算出する理論に非常に自信がないと、このような保有の仕方はできません。

 

バリュー投資
引用:>>楽天証券 トウシル 本当に殖やしたいならバリュー投資(外部リンク)

 

ほとんどの投資家は3倍にもなれば、喜んで手放します。運用しながら1億円まで達成せずとも1000万円が3000万円になれば、途中で誰もが売却してしまうでしょう。

 

急にあがるわけですから、下がるのかもしれないという恐れを持って当然です。しかし、そこを堪えられる人だけが大きな果実を勝ち取れるということなのでしょう。

 

米国有名投資家のウォーレンバフェット氏も、バリュー投資が基本です。バリュー投資しながら、時間をかけて大きく株価があがるまで待ちます。

 

バフェット氏
引用:Bloomberg

 

1000万円を1億円にするには並大抵の感覚では難しく、知識に裏打ちされた強固な「価格付け理論」が必要ということですよね。

決算書をどこまで読み込めるかがポイント

K氏は最初、時価総額よりもキャッシュが多い企業で、かつCF(キャッシュフロー)が安定している企業を購入していたということですから、当たり前ですが決算書を読み解くという能力が必要になります。

 

BS(貸借対照表)、PL(損益計算書)、CF(キャッシュフロー計算書)といった企業を分析する上での三大データをじっくりと過去5年程度の流れを見比べることができるようになれば、おのずと価値のある企業の選定はできてくるはずです。

 

優良企業は、毎年毎年一定以上の内部保留(現金)をため込みながら成長をしていきます。その際の株価を自分なりに把握し、現在の株価と比較する。それで安ければ買いということになりますね。これができれば1億円プレイヤーというわけです。

 

しかし、実際問題、個人でそこまで専門性高く株価を分析できる人は少ないです。そこまでの時間と労力の投資を惜しまないなら、個人投資家として成功できる可能性が十分あると言えますね。

 

最後にまとめです。

まとめ

ここでは、1000万円から2年で1億円を達成した実例を挙げて、株式投資で1億円の資産を作る方法を見てきました。

 

2年で1000万円が1億になるには、アベノミクス相場のような特別なタイミングが必要だった事は言うまでもありません。

 

しかし、運用金額は異なっても、投資の基本的な考えは同じです。これから株式投資での資産運用をお考えの方は、是非運用手法を考える際の参考にしてみてくださいね。

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