エクシア(EXIA)は怪しい?基本情報から疑問点まで総まとめ

exia
今回ご紹介するのは投資会社「エクシア合同会社(EXIA)」。

東京都内で以下のロゴが入った、大きな看板を見かけた方も多いのではないでしょうか?

FX(外国為替証拠金取引)での運用を中心に、安定して高い配当を出し続けるエクシア合同会社。

しかし、エクシアについてネットで検索すると「怪しい」や「ポンジスキーム」といった関連ワードも。

そのため「詐欺ではないか」「安全な投資先ではないのではないか」といった不安感をお持ちの方もいらっしゃるかもしれません。

大切な資金を出資する際は、運用先について十分に理解を深め、信頼したうえで投資したいですよね。

そこで、本記事では

  • エクシア合同会社(EXIA)ファンドの実態や過去実績
  • 詐欺ではないかの検証や評判
  • エクシア合同会社への出資~解約方法、税金情報

など、「エクシアに投資する・しない」の判断材料となる情報を一挙公開!

エクシア合同会社に対して不安を感じている方から投資を検討中の方まで必見です。

エクシア合同会社(旧エクシアジャパン)の基本情報

投資会社エクシア(EXIA)の正式名称は「エクシア合同会社(旧エクシアジャパン)」。

会社概要はこちらです。

会社名 エクシア合同会社(EXIA)
オフィス所在地 東京都千代田区丸の内1-8-3 丸の内トラストタワー本館20階
設立年月日 2015年4月1日
代表社員 CEO 菊地翔
資本金等 91億604万円(2019年12月時点、資本剰余金含む)
事業内容 貸金業

※2019年にエクシアジャパン合同会社から現社名に変更となりました。

では、会社の基本情報の中でも特に押さえておきたいポイントを1つずつ見ていきましょう。

エクシア合同会社の運用体制

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図のようにエクシア合同会社の投資スキームは、投資者から集めた資金を主にシンガポール法人のEXIA PRIVATE LIMITEDに貸し付けて利息を得る形式。

同社の事業内容が「貸金業」となっているのも、そのためでしょう。

つまり、自社では資産運用を行わず、融資先の会社に運用を委託しているんです。

また、最近ではリスクヘッジの観点から有名金融機関であるJPモルガンとゴールドマン・サックスにも分散投資を開始しました。

では、私たちが同社に出資する際に出資金がどのように運用されているか、投資の仕組みを具体的に見ていきましょう。

投資の仕組み

「合同会社」へ出資して社員権を購入

合同会社の形をとるエクシアに投資する場合、投資者はエクシアの社員権を購入する形になります。

※「合同会社」とは?(クリックで開きます)
  • 2006年の会社法改正により新たにできた会社形態。英語では「LLC(=Limited Liability Company)」
  • 合同会社への出資=出資先の社員権を購入する=出資先の社員になる
  • 会社設立コストが安いこともあり、合同会社設立数は年々増えている

聞きなれない会社形態であるため、きちんとした会社なのか怪しいと感じる方もいらっしゃるでしょう。

しかし、実は「Apple Japan」や「Google」、「Amazon Japan」といった有名企業も合同会社の形式を採用しています。

投資業界でも、金融庁への金融商品取引業登録義務が不要な点や、ファンドの運用が比較的自由で会社運用のコストパフォーマンスが良い点などから、合同会社形態を取るファンドがどんどん増えています。

合同会社形態の国内ファンド

エクシア合同会社(EXIA)
ビーエムキャピタル合同会社
合同会社ソライチ太陽光発電ファンド。

エクシア合同会社へ出資することで投資者はエクシア社員となり、会社が得た利益を配当金として享受。

「社員」と言っても従業員のように働くのではなく、株式会社における株主とほぼ同じ意味合いとなります。

また、合同会社における社員は「有限責任社員」。株主と同様、運用失敗時に投資者は出資金額以上の支払い義務はありません。

このように、合同会社は一見怪しそうに思えますが、投資者本人の体感としては株主になるのとほとんど変わりはないでしょう。

では、投資者から預かったお金をエクシアはどのように運用して資産を増やしているのでしょうか?

メインの運用方法はFX

前述したように、出資者から集めた資金を実際に運用するのはエクシア合同会社から委託を受けている他社3社。

中でもグループ会社であるシンガポール法人EXIA PRIVATE LIMITEDがメインで運用中です。

エクシア合同会社と同じく菊池翔氏が代表を勤める同社は、主にFX(外国為替証拠金取引)で資金を運用しています。

※FXとは?(クリックで開きます)
円やドル、ユーロなどの通貨を売買し、その為替レートの差を利用して利益を得る投資方法のこと。

例)1ドル=100円の時にドルを購入し、1ドル120円の時に売却して利益を出す

FXの最大の強みは、レバレッジ効果を利用して少額資金で大きな金額の取引ができること。

レバレッジとは、「てこの原理」という意味。

てこの力で重いものも楽に持ち上げられるように、FXも実際の投資資金の何十倍もの金額の取引が可能となり、少ない資金で効率的に資産を増やせます。

fx_leverage
(引用:外為どっとコム
しかし、期待リターンが大きい分、予想と反対に相場が動いた場合は投資金以上の損失が発生する大きなリスクも

このような運用者の手腕が問われる高難易度の投資法で資金を運用するエクシア。

一見安定した運用は難しそうに思えますが、果たして成績はどうでしょうか。

以下は、運用開始から4年間のエクシア合同会社の年間返戻率(投資リターン・利回り)合計と月間平均返戻率です。

2016年 年間返戻率合計 97.35%
月間平均返戻率 10.82%
2017年 年間返戻率合計 43.89%
月間平均返戻率 3.66%
2018年 年間返戻率合計 44.04%
月間平均返戻率 3.67%
2019年 年間返戻率合計 35.33%
月間平均返戻率 2.94%

表の通りエクシアは毎月、毎年安定したリターンを出すだけではなく、なんと過去一度もマイナスを出していないんです。

エクシアの運用実績については下で詳しくご紹介します。

社長は菊池翔氏

では、FXという難易度の高い投資法でこれほど安定した運用を可能にしているのは誰なのか。

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(引用:エクシア・アセット・マネジメント株式会社
実際に運用を行うのは、社長の菊地翔氏。

菊池氏はエクシア合同会社だけでなくシンガポール法人EXIA PRIVATE LIMITEDの代表でもあり、そこで実際に資金の運用を行っています。

個人トレーダーとして経験を積んだ末、エクシア立ち上げに至った菊池氏。

公式サイトに写真や経歴を載せるだけでなく、SNSや書籍販売などのメディア活動も積極的に行っています。

また、公式サイトに

「スタンダード&プアーズ」「コメルツ」「フィッチ」等の外資系金融機関でキャリアを重ねた、元ドレスナー・クラインオート証券会社のヴァイス・プレジデントと共に EXIA を組成した。

(引用:エクシア合同会社HP)

とあるように、脇にはそうそうたる実力保持者が。作家としても活動中でYOUTUBEへの出演経験もある関戸直人氏もメンバーの一人。

このように、会社代表や幹部がメディアに顔出ししながら堂々と活動している点は、投資先として安心材料にもなりますね。

続いては、エクシア投資によって期待できるメリットをご紹介。

エクシアへ投資する・しないを判断する重要なポイントにもなるので一つ一つじっくり確認していきましょう。

ココがすごい!過去実績や手数料を公開

投資先の検討では会社概要に加えて利回りや手数料など、投資収益にダイレクトに繋がる要素や、その会社ならではの強みもしっかり押さえておきたいですよね。

そこで次は、エクシアの過去の実績やそれを受けての投資家たちの動向などを詳しく見ていきましょう。

マイナスを出した回数ゼロ!過去実績一覧

まずはエクシア運用開始からこれまでのリターンがどのくらいなのか、過去実績をご覧ください。

※過去実績【2016年~2020年】(クリックで開きます)
2016年
返戻率
4月 37.91%
5月 10.96%
6月 7.65%
7月 9.34%
8月 15.25%
9月 3.14%
10月 5.38%
11月 2.35%
12月 5.37%
年間返戻率 97.35%
月間平均返戻率 10.82%
2017年
返戻率
1月 3.57%
2月 4.02%
3月 1.66%
4月 5.17%
5月 1.62%
6月 2.74%
7月 4.55%
8月 6.17%
9月 2.67%
10月 2.91%
11月 3.65%
12月 5.16%
年間返戻率 43.89%
月間平均返戻率 3.66%
2018年
返戻率
1月 2.58%
2月 1.61%
3月 1.91%
4月 4.36%
5月 4.66%
6月 5.04%
7月 4.98%
8月 3.28%
9月 3.92%
10月 4.64%
11月 3.85%
12月 3.21%
年間返戻率 44.04%
月間平均返戻率 3.67%
2019年
返戻率
1月 2.39%
2月 4.51%
3月 3.20%
4月 2.35%
5月 2.93%
6月 2.88%
7月 2.10%
8月 2.72%
9月 2.96%
10月 3.50%
11月 2.66%
12月 3.13%
年間返戻率 35.33%
月間平均返戻率 2.94%
2020年
返戻率
1月 2.54%
2月 2.59%
3月 5.40%
4月 2.62%
5月 2.57%
6月 3.14%
7月 3.51%
7ヵ月間の
返戻率合計
22.37%
月間平均返戻率 3.19%

この表からもわかるように、エクシアの最大の魅力は安定したリターンとその利回りの高さ!

これまで一度もマイナスを出したことがなく、各月の平均返戻率も3~6%と、安定した成績で推移。

今年はコロナによって株式市場が大下落、景気も落ち込むなど世界経済が大混乱に陥る中、エクシアはしっかりと結果を出しています。

このように景気に左右されず安定した運用を続けるエクシアは、必然的に信用度も高まり、投資家たちからの注目を集める存在に。

ただし運用歴はまだ浅いため、引き続きプラス収益を出し続けられるかじっくり検証する必要はあるでしょう。

投資者数5000人以上!出資額は200億円超え!

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(引用:エクシア合同会社HP
公式サイトによると、2020年7月の段階での累計投資者数は5192名、累計出資金合計額は231億円!

投資者数も出資金額のどちらも続々と増加中。要因には安定した利回りのほか、最低投資金額の低さも挙げられます。

エクシアの最低投資額は1口100万円で、1口単位で出資

一般的なヘッジファンドは最低投資額が1000万円以上とハードルが高い点では、エクシアは比較的気軽に始めやすいと言えるでしょう。

このように年々出資者数や出資額をしっかり伸ばしているという事実は、エクシア投資を検討中の方には大きな安心材料にもなりますね。

申し込み手数料・管理報酬なし

エクシアは申し込み手数料・管理報酬といった手数料が無料です。

一般的なヘッジファンドでは出資時の手数料や成功報酬といったコストがかかので、この違いは大きく目に映りますよね。

ただし、もちろん運用には人件費などのコストも不可欠。表向きは手数料無料ですが、利益から運用にかかるコストを事前に差し引き、残った収益金を投資者に配っていると考えるべきでしょう。

コストの詳しい内訳は未公開。手数料体系が不透明で配当の妥当性が確認できない点は要注意です。

さて、ここまで運用実績を始めとするエクシアの魅力ポイントについて紹介しましたが、実際の投資者たちはエクシアをどのように評価しているのでしょうか?

続いては、良い口コミと悪い口コミを含むエクシアに対する評判と、ネットでよく見かける疑問点について検証してみましょう。

詐欺?エクシア(EXIA)の評判・口コミを検証

高利回りで投資家たちから人気、手数料なしと良いこと尽くめとなると、信じたい気持ちが大きくなる一方、だからこそ一抹の不安が残るのも当然です。

そこで判断材料の一つとして、エクシア合同会社への投資家たちによる評判や口コミをチェックしてみましょう。

ネットで見つけたエクシアの評価・口コミ

良い口コミ

まずはエクシア合同会社へ出資中の投資家たちのtwitterでの口コミを紹介します。

上記のようにエクシア合同会社へ出資中の投資家たちは、安定的な利回りで運用されているという高評価が多くみられます。

悪い口コミ

では、悪い口コミも見ていきましょう。


このように僅かではありますが、エクシアに対して「怪しい」や「詐欺だ」という声も見られました。

また、過去には「エクシア合同会社被害者の会」という団体がSNS活動を行っていたそうです。

これに対し、エクシアは顧問弁護士を通じて開示請求や告訴等の手続きなどの対処を実施。

同団体は架空のもので発言内容も虚偽であること、アカウントは削除されたことがエクシアによって公表されたようです。

また、下のような口コミも。


このように投資の際には

  • SNSやブログ等ネット上には根拠のない誹謗中傷も混在する
  • 同社を名乗る詐欺に合ってしまう可能性がある

という点に注意し、情報の信憑性や出資ルートの確認も慎重に行いましょう。

上記のように、エクシア合同会社に関してtwitterをはじめとするSNSやブログ上で大半を占める評判は、良い口コミ。

しかし、それでも一部「怪しい」という声もあります。

そこで続いては、エクシア合同会社に対する疑問点や怪しい点を一つずつ検証してみましょう。

疑問点1:そもそもエクシアは詐欺ではないか?

いくら評判が良いとはいえ、やはりポンジスキームといった詐欺ではないかという不安感を拭えない方もいらっしゃるかもしれません。

しかし、エクシア合同会社は顧問弁護士4名をはじめ、顧問税務士や法務顧問など計8社と契約して運営中

顧問弁護士にはテレビにも多数出演している若狭勝弁護士も含まれています。
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(引用:エクシア合同会社HP)
この点からも、エクシアはしっかりとした体制で運営されているといえるでしょう。

また、前述したように同社には累計で5000人以上が投資しているため、詐欺であれば既に投資家間で大騒ぎになっているはずです。

しかしSNSやブログ等でそのような口コミはほとんど見られないのが現状。

そのうえエクシアは東京都内に大きな看板を掲示中ですが、詐欺であれば多くの人の目に止まるリスクを冒してまで宣伝するとは考えにくいでしょう。

疑問点2:金融庁の監視下になく危険では? 

金融商品の取引業を行う場合は通常、金融商品取引業登録を申請し、金融庁の厳しい監視下のもと運営されます。
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(引用:金融庁
しかし、社員権に出資する合同会社スキームの場合は金融庁への登録が必要ないため、エクシア合同会社も同登録は不要です。

ところが、昨年エクシアは「エクシア・アセット・マネジメント株式会社」を子会社として買収。

実はこの会社、第二種金融商品取引業の免許を持っていることから、金融庁が監視・検査権限を有する会社でもあるんです。

だからといって親会社のエクシア合同会社が金融庁に認可されたというわけではありません。

しかし金融庁の厳しい監視下で運用する会社を身内に迎えたことで、投資者間では安全性が高まったと喜ぶ声も多くみられます。

疑問点3:「マイナスゼロ・利回り良し」は怪しい

安定した運用実績と利回りの高さはエクシアの最大の魅力でありますが、一方でそんな美味しい話があるのかと正直疑いたくもなりますよね。

これに関しては、

  • エクシア合同会社代表兼ファンドマネージャーである菊池翔氏が卓越した投資手腕の持ち主だから
  • 主にハイリスクハイリターンな投資方法であるFXで運用を行うから
  • 投資信託等よりも運用の自由度が高く、様々な投資戦略を用いて収益獲得を狙えるから

といった点に伴って自然についてきた結果であると考えられます。

中でも、菊池氏の投資手腕がエクシアの高パフォーマンスを支えているという声がSNSやブログで多く見られました。

それほど菊池氏に対する投資者からの信頼は厚く、菊池氏も実績でその期待にしっかり応えているようです。

疑問点4:ネットで募集すればいいのにしない理由は?

投資家から注目と人気を集めるエクシア合同会社ですが、公式HPを見ても出資を募る問い合わせフォームはありません。

そのため、出資者を多く集めるためにもネットで募集すればいいのに実行しないのは怪しい、と思う方もいらっしゃるかもしれません。

しかし、その理由はエクシアのファンド形態にあります。

エクシアは限られた投資家のみを募る私募ファンドであるため、ネット上で直接出資者を募集するといった行為が認められていないんです。

そのため、エクシアは既存出資者からの紹介や、月に一度の既存出資者や出資検討者などを対象にしたパーティーを通して新規投資家を誘致しています。(2020年頭にコロナが深刻化して以降、パーティーは開催されていません)

エクシア投資の検討材料として、エクシア投資家たちの評判や疑問点を検証しましたがいかがでしょうか?

ここまでの情報を受けてエクシアへの投資を前向きに検討するのであれば、次に気になるのは実際の投資手順ですよね。

そこで続いてはエクシアへ出資する場合に必要なステップや解約方法、税金はどうかかるか等より具体的な内容についてお伝えします。

エクシア合同会社の出資・解約方法は?税金情報も紹介

出資方法

既出の通り、エクシアは公式サイト等からの問い合わせはできず、現在は新規投資家募集を兼ねたパーティーも行われていないことから、以下手順が唯一の出資方法となります。

  1. 既存出資者を通してエクシア担当者に問い合わせ
  2. エクシアの担当社員から説明を受ける
  3. 申し込み用URLを受け取り、電子契約書で契約を結ぶ(この時EXIA投資家IDも発行)
  4. エクシア合同会社の指定口座へ出資金を入金して出資完了
    ※申し込み完了後、指定期限以内に入金しないと申し込みがキャンセルされるとのこと

申請した月内に着金すれば翌月から運用が始まりますが、月内に契約を締結しても着金が月末を過ぎると運用開始は翌々月からに。月末に出資する方は期限内に着金するよう注意が必要でしょう。

解約方法

出資中に急にまとまったお金が必要になったなど、解約や出金が必要な場合が生じる可能性もありますよね。

解約手順や解約時の注意点についても見てみましょう。

  1. 専用メールアドレスに解約申請する旨を伝える(連絡先は担当者に確認するとよい)
  2. 解約書類が郵送で届く
  3. 解約書類に必要事項を記入して返送する
  4. エクシア合同会社に解約書類が届いたら解約完了

解約が完了後に出資金が償還されるは、通常1ヵ月~2ヵ月後になるそう。配当分のみの出金や一部金額だけの出金も可能とのこと。

また、解約の際は以下の点にも注意するとよいでしょう。

  • エクシア合同会社は毎月の出勤金額に限度を設けているため、解約申請のタイミングや金額によっては希望通りの出金ができない可能性もある
  • 投資金は海外法人に送金されて運用されるため、出資金・配当のどちらも出金前に為替の影響を受ける
  • 出金金額によっては税金がかかる

最後の税金に関しては以下で詳細を見てみましょう。

税金はどのようにかかる?

出資した金額未満の引き出しには課税されませんが、出資額以上の金額を引き出す場合は扱い利益となり、課税されます
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エクシア合同会社に出資して得た収益は「未上場の有価証券に対する配当所得」に分類され、確定申告が必要です。

そのため、出資金を上回る金額を引き出す際は、エクシア側で税率20.42%分を源泉徴収し、残りの金額が口座に振り込まれることになります。

同時に送付される支払い調書は確定申告時に必要となるため、なくさないようにしましょう。

確定申告の際に配当による収益とそれ以外の収入を合算して算出した税額が、源泉徴収された金額より多い場合は追加納税し、少ない場合は還付されます。

出資から解約、納税までのステップを押さえましたが、いざ出資するとなるといくら投資するか、どういうリスクに備えるべきかなど現実的な悩みが生じますよね。

そこで、最後にエクシア合同会社へ出資する前に知っておくべき注意点やおすすめ利用方法をチェックしましょう。

エクシア合同会社への投資前に知っておきたいポイント

投資にリスクはつきもの。無理なく安全に運用するためにも、出資前にエクシア投資の注意点やおすすめ投資方法についてポイントを押さえましょう。

元本保証ではない

そもそもの話になりますが、エクシアは元本保証のファンドではありません。

銀行預金だけが元本保証を謳ってよいと定義されているように、銀行預金以外の金融商品には大なり小なり元本が失われるリスクがついて回ります。

また前述したようにエクシアの主な運用方法は難易度の高いFX

これまで敏腕トレーダーの菊地氏によって安定的に高利回りを記録していますが、それが常に続くという保証はないため失敗すれば出資金に打撃を受けます

安全を期すためには、リスクの低い他の金融商品と組み合わせたり、他のファンドに分散して運用するなどの工夫が必要でしょう。

会社破綻時の投資家を守る仕組みがない

エクシア合同会社は分別管理と信託保全という、投資家を守る仕組みを持っていません。

分別管理 顧客から預かった資金を会社の資産と分けて管理すること
信託保全 顧客から預かった資金を銀行などの第三者に信託すること。信託財産は万が一会社が破綻した時も差し押さえられない

もしエクシアが破綻してしまった場合、投資者は出資した金額が差し押さえられたり、会社の運営資金へ充てられたりするというリスクも背負うことになります。

毎月の配当は確定利益ではない

エクシア合同会社は、将来の利益の予測に基づいて月々の配当を算出・支払いを行っています。そのため毎月の配当金額は「未確定」の金額

決算時に、予想した利益額よりも実際の利益額が少なかった場合、足りない分は出資金から取り崩される仕組みです。決算時にならないと実際の運用収益は確定しないので注意が必要です。
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(引用:エクシア合同会社HP)
エクシア合同会社の決算期は年末で、公式サイトには直近の要約決算書も掲載。

決算書は企業の通知表なものですので、投資前の検討材料の一つとして確認してみると良いでしょう。

このように様々なリスクがある点からも、出資の際は投資戦略をしっかり練る必要がありそうです。

最初は少額から始めてみるのも手

既出の通り、エクシアは1口100万円からと比較的少額からの投資が可能。

そこでこれからエクシア合同会社への投資を検討中の方は、まずは1口~2口程度の運用を通して信頼度が高まれば増資する方針で始めるのも一つの手でしょう。

同時に、他の金融商品やファンドへの分散投資で、リスクヘッジを掛けるお事をおすすめします。

さらに気になることは直接聞いてみよう

さて、ここまでエクシア合同会社(EXIA)について、基本情報から過去の運用実績、怪しい噂の検証、出資方法等までご紹介しましたが、いかがでしたでしょうか?

エクシアには高利回りかつ安定的な運用というメリットもある一方、ハイリスクなFXで運用しているという懸念点もあります。

いずれにせよ投資は分散が基本。他のファンドや金融商品へ上手に資産を分散しながら、エクシアを少額からポートフォリオに組み込むのも一つでしょう。

筆者はエクシアへ出資していませんが、直接運用者の声を聴きたい方は、エクシア設立当初から投資されているコロ氏のブログも参考にしてみるといいですよ。

投資家でありながら、正直な感情がそのまま出ていて好感が持てます。

エクシア合同会社への投資ブログ「エクシア体験記」

また、下記記事では初心者でも投資しやすい国内の優良ヘッジファンドを紹介しています。

他のファンドも見てみたいという方は是非ご覧ください!

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