リスクヘッジにおすすめ!資産を守る運用は金投資信託で

金投資信託運用

金投資と聞くと、金の延べ棒を何本も購入するようなイメージで

 

「自分とは関係ない」
「富裕層の為の運用方法」

 

そう思われる人もいるでしょう。

 

実は金投資と入っても何種類もあり、今回は一番手軽に始められる「金投資信託」について紹介します。

金投資信託の基本的な仕組みは普通の投資信託と同じで、手間をかけずに金投資ならではの安全性を活かした運用が可能です。

 

では、早速まずは金投資信託の特徴について見ていきましょう。

金投資信託の特徴

金投資信託特徴

金投資には、ゴールドバーや金貨などの金の現物を購入する「金地金」、金を少額からコツコツと積立購入する「純金積立」など様々ですが、この中でも 最も簡単に始められるのが今回紹介する「金投資信託」です。

 

金投資信託とは、 金が投資対象の投資信託を購入し、間接的に金に投資することを言います。

 

金投資信託説明画像

 

投資信託ですので、金融商品を購入するだけでその後の運用は投資のプロにおまかせでき、 金融の知識がない投資初心者でも始めやすい投資方法だと言えます。

 

金投資信託とは言っても、種類は様々で

  • 国内の金価格に連動する銘柄
  • 海外の金価格に連動する銘柄

など、様々です。

 

現物投資となると、投資を始めるのにまとまった金額を用意する必要がありますが、金投資信託の場合は、 1000円からと少額から、積み立て購入も可能となっています。

 

いかがでしょうか?

 

まとめると、金投資信託は一般的な投資信託と同様に金融商品を購入するだけで、投資のプロが変わりに運用してくれるために投資にかかる手間を省いて、安全資産である金で運用することが出来るということです。

 

さて、金投資信託が何かがわかったところで、金投資信託のメリット・デメリットを紹介してきますよ!

メリット・デメリット

金投資信託メリットデメリット

ここでは、金投資信託のメリット・デメリットを紹介していきます。

 

まずは、金投資信託のメリットです。

金投資信託のメリット

金投資のメリットは、以下の5つです。

金投資信託のメリット

  1. 少額から投資が可能
  2. 自動積立を利用して投資の手間を省ける
  3. 現物を保有しないので盗難のリスクを防げる
  4. リスク分散が出来る
  5. 分配金が貰える場合がある

 

早速、1つずつ紹介していきます。

 

1つ目は、少額から投資が可能なところです。

1,少額から投資が可能

金投資信託少額投資

金の現物を購入しようとすると、最低数万円が必要です。

また、ある程度まとまった量を購入する場合は、数千万円となることもあり、なかなか手を出しづらい金額となります。

 

しかし、金投資信託の場合は、銘柄によって異なりますが、 基本的には1,000円~の少額から運用でき、より手軽に始めることが出来ます

 

まずは、お試しで少額から金投資を始めたいという人は金投資信託がおすすめです。

 

2つ目は、自動積立を利用して投資の手間を省けることです。

2,自動積立を利用して投資の手間を省ける

金投資信託自動積立

金投資信託は、基本的には金の価格に連動していますので、金の価格が下がっている時に購入し、上がっている時に売却することになります。

しかし、投資において、買いのタイミングを見計らうのは金融のプロでも難しいと言われており、投資初心者であれば思いの外、高値で購入してしまい損をしてしまった…なんていうことも考えられます。

 

自動積立で、毎月決まった日に決まった金額分を購入し続けることで、金の価格が高いときには少なく、安いときには多く購入することで最終的に購入単価を下げることができ、 投資初心者でも失敗するリスクを下げることが出来ます

 

また、毎月の購入価格だけ設定しておけば、毎月自動購入されるので、投資にかかる手間を省けるという点もメリットになりえます。

 

3つ目は、現物を保有しないので盗難のリスクを防げることです。

3、現物を保有しないので盗難のリスクを防げる

金投資信託盗難のリスクなし

現物購入の場合は、購入した金の盗難のリスクがあります。

また、地震や火災などの災害のリスクも考えると、高額となる金の現物を自宅に置いておくことは、現実的ではありません。

 

そうなると、銀行などの貸し金庫や、金販売会社の保管サービスを利用することになりますが、どちらも継続してコストがかかってきます。

 

その点、金投資信託は金の 保険場所や 盗難のリスクとは無縁というところは、安心であると言えます。

 

4つ目はリスク分散が出来る点です。

4,リスク分散が出来る

金投資値動き

紙幣や株券等は、「紙」ですのでそのもの自体に価値はほとんどありませんが、金はそのもの自体に価値があり、また鉱物ですので埋蔵量に限りがある点からも、 無価値になりにくいと言われています。

よって、国や経済、貨幣に対する信頼が薄れた際に、リスク分散として価値が下がりにくい「金」へ資産を移す人が増え、沢山買われる傾向にあります。

 

そのようなことから、金は株式や債券とは異なる動きをすると言われています。経済が悪化し株価が下がると、金の価格は反比例して上がりやすく、 他の投資方法と組み合わせることにより、上手にリスク分散することが出来ます

 

こちらは、リスク分散が出来る点は金投資を始める1つの大きなメリットであると言えるでしょう。

 

5つ目は、分配金が貰える場合がある点です。

5,分配金が貰える場合がある

金投資信託分配金

投資で得られるリターンには、購入価格と売却価格の差額で得られる「キャピタルゲイン」と配当金や銀行預金の利子など保有しているだけで得られる利益の「インカムゲイン」の2種類があります。

 

金投資については、基本的に売買益の「キャピタルゲイン」でしかリターンを出せない投資方法と言われていますが、金投資信託の場合は 運用成績によっては「インカムゲイン」である分配金を得ることが出来るというのは、金投資信託のメリットでしょう。

 

いかがでしょうか?

 

金投資信託をまとめると、 少額から投資の手間を省き、安全資産である金に効率よく投資が出来るのが金投資信託に投資するメリットであると言えます。

 

さて続けて、金投資信託のデメリットについて見ていきます。

金投資信託のデメリット

金投資信託のデメリットは、以下の2つです。

金投資信託のデメリット

  1. 手数料が発生する
  2. 好景気の恩恵を受けられない可能性がある

 

まずは、手数料が発生することです。

1,手数料が発生する

金投資信託手数料

金投資信託も投資信託と同様に 運用手数料が発生します

例を挙げると、三菱UFJ 純金ファンドというファンドの場合は、ファンドの購入時に約1.08%が購入手数料として、年率0.97%が運用手数料として発生します。

 

現物投資した場合には発生しないコストとなってきますので、金投資信託の場合は運用コストがかかることは金投資信託で運用するデメリットであると言えるでしょう。

金投資信託を始める際は、 できるだけ手数料が安く、投資コストを抑えられるファンドを選ぶと良いですね。

 

次は、好景気の恩恵を受けられない可能性があることです。

2,好景気の恩恵を受けられない可能性がある

金投資信託値動き

先述したとおり、金に関しては 株式や債券とは異なる動きをすると言われています。

景気が悪い時は金の価格が上がり、反対に景気の良いときには金よりも投資効率の良い株式や債券などへ投資対象が移されがちで、金の価格が下がりがちとなります。

 

金投資は、 好景気の恩恵を受けられない可能性があることは覚えて置くと良いでしょう。

このようなことからも、資産に対する金投資の投資比率は5%程が良いと言われています。 投資配分を大きくしすぎず、他の投資方法と上手に組み合わせて運用すると良いでしょう。

 

いかがでしょうか?

 

金投資信託は通常と投資信託と同様に投資のプロに運用をおまかせできる代わりに、 運用に対して手数料が発生すること、株式や債券とは異なる動きをすることはしっかり覚えておく必要がありますね。

 

デメリットは、手数料が比較的低いファンドを選んだり、他の投資方法と上手に組み合わせることで、上手くカバーすると良いでしょう。

 

さて、ここまで金投資信託のメリット・デメリットを紹介してきました。

ここまでの説明を踏まえ、金投資信託がおすすめの人は、投資にかける手間を最大限に省き、金へ投資することで上手に資産のリスク分散したい人と言えます。

 

さて、ここまでの説明で金投資信託を始めたいと思った方もいるでしょう。

 

次は、お待ちかねの金投資信託おすすめファンドを比較していきますよ!

おすすめファンド比較

おすすめ金投資信託ファンド

ここでは、金投資信託おすすめファンドを比較していきます。

 

1つ目は、三菱UFJ 純金ファンドです。

三菱UFJ 純金ファンド

三菱純金ファンド

金の果実という、金関連EFT(上場投資信託)へ主に投資を行っている金投資信託です。国内の金取引所の、金価格に連動するように運用を行っています。

金の価格は基本的に米ドルベースとなり、為替の影響を受ける場合があります。

 

こちらのファンドは、円高の時の為替変動による値下がりリスクを軽減する為の「為替ヘッジ」は行わないファンドとなります。

 

金投資信託名称 三菱UFJ 純金ファンド
運用会社 三菱UFJ国際投信
購入手数料 1.08%
信託報酬 年率0.97%
為替ヘッジ

 

安心の日本企業のファンドで投資をしたい人は、三菱UFJ 純金ファンドで始めると良いですね。

 

2つ目は、ピクテ・ゴールドです。

ピクテ・ゴールド

ピクテゴールド

ファンドに投資することで、実質的に金に投資をすることができます。

 

ピクテ・ゴールドは、米ドルでの金価格の連動するよう運用を行っており、為替ヘッジを行うことで、為替の変動による値下がりのリスクを最大限に軽減することが出来ます。

 

金投資信託名称 ピクテ・ゴールド
運用会社 ピクテ投信投資顧問
購入手数料 2.16%
信託報酬 年率0.75%
為替ヘッジ

 

為替変動による値下がりのリスクを上手に抑えながら運用をしたい人は、ピクテ・ゴールドで運用すると良いでしょう。

 

3つ目は、iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)です。

iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)

iシェアーズゴールドインデックスファンド

金現物市場での1つのメジャーな指標である「LBMA(ロンドン貴金属市場協会)」に連動するよう運用を行っています。

 

こちらのファンドは、「為替ヘッジ」は行わないファンドとなります。

 

金投資信託名称 iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)
運用会社 ブラックロック・ジャパン
購入手数料 無料
信託報酬 年率0.50%
為替ヘッジ

 

購入手数料無料の恩恵を受けて、投資にかかるコストを最大限に抑えて運用したい人はiシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)で運用すると良いでしょう。

ここまで、金投資信託おすすめファンドを比較してきました。

 

この中でもおすすめは、iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)です。

2018年に手数料の見直しがされ、更にコストを抑えた運用が可能になり、ムダなコストを抑えて効率良く金投資で資産を安全に運用していけるでしょう。

 

最後にまとめです。

資産運用の新しい方法として取り組むのもあり

金投資始めよう

 

ここまで、金投資信託とはなにか?、金投資信託のメリット・デメリット・おすすめファンド3種類について見てきました。

金投資というと、とっつきにくいイメージがありますが、やり方を工夫するだけで実は初心者でも少額から手軽に始められる運用方法なのです!

株式投資や、投資信託など他の運用方法と合わせて、上手にリスクを分散して安全に資産を運用していきましょう!

 

本サイトでは、リスクを抑えて安全に資産を運用する方法についての記事も紹介しています。興味のある方は、是非チェックしてみてくださいね。

 

投資信託に興味のある方は、以下の記事もおすすめですよ!

>>投資信託の分配金!仕組みを知り再投資か受取か賢く選択

参考記事

Twitter でフォローをお願いします